有一个教育基金的规划

2017-04-08 10:38

  上述理财师表示在教育投资方面,要考虑到通胀因素以及外币储备因素。“如果出国,可提前储蓄外币,同时考虑汇率和通胀的风险,要做好风险控制。”

  教育金投资以固定收益为主

  此外,另一家外资行理财客户经理张先生对上述方案的意见为,如果收入固定且资金较多的情况下,特别是考虑国外教育资金的情况下,最佳的投资为全年年收入的20%。

  在储备教育资金上,多数家庭没有完善的规划,投资渠道跟其他方式的基本一致。骆先生认为,假如以40万为例,权证类15万,主要会考虑股票,海外基金,通过低风险分散投资风险。养老保障,会以商业养老补充基本社会养老。会考虑商业保险与公益派息类的保险,达到稳健。在其规划预期中,这是财务收益的预期,证券类8 %,养老5%,教育6%。“我们主要是出国留学这一块,有一个教育基金的规划,每年8000元,让他十年以后投资海外债券,获得稳定收益,这是平稳收益,不会作高风险的,主要是以获得比国内存款高一点的固定收益类的产品”

  某理财客户经理表示,一般教育金和保险计划应该占年收入的10%至20%,并重点做固定收益类的产品。